Кипр: регистрация компании и перевод корпоративных документов для банка

Предприниматель из России регистрировал на Кипре компанию для IT-бизнеса. Регистрацию провёл местный провайдер корпоративных услуг за пару недель. А вот открытие счёта в банке затянулось на месяцы: банк запрашивал документы по очереди, и каждый новый требовал перевода.

Что нужно регистратору

Для регистрации кипрской компании провайдер собирает паспорт учредителя и директора, подтверждение адреса, а также документы проверки клиента (KYC). Документы на русском переводятся на английский или греческий. Английский удобнее: его понимают и провайдеры, и банки.

Что нужно банку

Банк проверяет глубже: источник средств учредителя, его деловую репутацию, историю бизнеса. Типичный список: выписка из ЕГРЮЛ или устав российской компании, через которую заработаны средства, финансовая отчётность, договоры с ключевыми клиентами, справки о доходах, рекомендательные письма. Государственные документы — выписки из реестров — апостилируются. Переводы на английский обычно требуются с заверением, в зависимости от банка — нотариальным или переводчиком, признанным на Кипре.

Что замедлило кейс

Банк запрашивал документы порциями: сначала выписки, потом договоры, потом отчётность. Каждый раз клиент заказывал новый перевод. Когда мы подключились, то собрали полный список типичных запросов и перевели всё одним пакетом, включая устав и последнюю отчётность. Следующий запрос банка уже был закрыт готовыми переводами, и счёт открыли через три недели.

Совет: запросите у банка полный список документов для открытия счёта и переводите всё сразу. Для кипрских банков, работающих с клиентами из России, проверка обычно строже, и частичные подачи только удлиняют процесс.