Chipre: constitución de una sociedad y traducción de documentos corporativos para el banco

Un empresario ruso constituía en Chipre una sociedad para un negocio de TI. Un proveedor local de servicios corporativos gestionó el registro en un par de semanas. La apertura de la cuenta bancaria, en cambio, se alargó meses: el banco pedía documentos uno tras otro y cada nuevo requería traducción.

Qué necesita el registro

Para constituir una sociedad chipriota, el proveedor reúne los pasaportes del fundador y del director, un justificante de domicilio y los documentos de diligencia debida (KYC). Los documentos en ruso se traducen al inglés o al griego. El inglés es más práctico: lo entienden proveedores y bancos.

Qué necesita el banco

El banco verifica más a fondo: el origen de los fondos del fundador, su reputación y su historial empresarial. Una lista típica: extracto del registro mercantil ruso o estatutos de la empresa rusa con la que se ganaron los fondos, cuentas anuales, contratos con clientes clave, certificados de ingresos y cartas de referencia. Los documentos oficiales, como los extractos de registros, se apostillan. Las traducciones al inglés suelen exigirse certificadas, ante notario o por un traductor reconocido en Chipre, según el banco.

Qué frenó el caso

El banco pedía documentos por tandas: primero extractos, luego contratos, luego cuentas. Cada vez el cliente encargaba una traducción nueva. Cuando intervinimos, reunimos la lista completa de peticiones habituales y lo tradujimos todo en un solo paquete, incluidos los estatutos y las últimas cuentas. La siguiente petición del banco ya estaba cubierta y la cuenta se abrió en tres semanas.

Consejo: pida al banco la lista completa de documentos para abrir la cuenta y tradúzcalo todo de una vez. En los bancos chipriotas que trabajan con clientes rusos la verificación suele ser más estricta, y presentar por partes solo alarga el proceso.