Cypr: rejestracja spółki i tłumaczenie dokumentów korporacyjnych dla banku

Przedsiębiorca z Rosji rejestrował na Cyprze spółkę dla biznesu IT. Rejestrację przeprowadził miejscowy dostawca usług korporacyjnych w kilka tygodni. Otwarcie konta w banku przeciągnęło się jednak na miesiące: bank żądał dokumentów po kolei, a każdy nowy wymagał tłumaczenia.

Czego potrzebuje rejestr

Do rejestracji cypryjskiej spółki dostawca zbiera paszporty założyciela i dyrektora, potwierdzenie adresu oraz dokumenty weryfikacji klienta (KYC). Dokumenty po rosyjsku tłumaczy się na angielski lub grecki. Angielski jest wygodniejszy: rozumieją go i dostawcy, i banki.

Czego potrzebuje bank

Bank sprawdza głębiej: źródło środków założyciela, jego reputację biznesową i historię działalności. Typowa lista: wyciąg z rosyjskiego rejestru spółek lub statut rosyjskiej firmy, przez którą zarobiono środki, sprawozdania finansowe, umowy z kluczowymi klientami, zaświadczenia o dochodach, listy referencyjne. Dokumenty państwowe, takie jak wyciągi z rejestrów, opatruje się apostille. Tłumaczenia na angielski są zwykle wymagane z poświadczeniem — notarialnym lub tłumacza uznawanego na Cyprze, zależnie od banku.

Co spowolniło sprawę

Bank żądał dokumentów partiami: najpierw wyciągi, potem umowy, potem sprawozdania. Za każdym razem klient zamawiał nowe tłumaczenie. Gdy dołączyliśmy, zebraliśmy pełną listę typowych żądań i przetłumaczyliśmy wszystko jednym pakietem, łącznie ze statutem i ostatnim sprawozdaniem. Kolejne żądanie banku było już pokryte gotowymi tłumaczeniami, a konto otwarto w trzy tygodnie.

Rada: poproście bank o pełną listę dokumentów do otwarcia konta i przetłumaczcie wszystko od razu. W cypryjskich bankach pracujących z klientami z Rosji weryfikacja jest zwykle ostrzejsza, a składanie dokumentów częściami tylko wydłuża proces.